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提供高质量金融服务保障,人行四川省分行做好四川金融“五篇大文章”

2024-01-24 15:58 来源:中国人民银行四川省分行 浏览击量:

1月19日,中国人民银行成都分行召开2024年第一季度新闻发布会。会议公布2023年末四川省金融运行情况。2023年末,四川省金融机构本外币存贷款余额合计22.9万亿元,全年增量2.5万亿元。其中,本省本外币各项贷款余额为10.6万亿元,同比增长14.5%,快于全国4.4个百分点,居全国前十经济大省第2位。全年本外币各项贷款增加13410亿元,同比多增1491亿元,连续8年保持同比多增,增量居中西部第一。

货币政策落地精准有力 经济回升向好

2023年,人民银行四川省分行精准有效落施稳健的货币政策,按照“总量适度,节奏平稳”要求指导四川省金融机构,加大金融支持,促进经济恢复和高质量发展。其中,企(事)单位贷款增加10216亿元,为企业经营发展注入强劲动能;中长期贷款增加10500亿元,为各类经营主体提供了长期稳固的资金支持。

信贷结构持续优化 助力实体经济提质增效

一是精准落实重点项目融资保障。人行四川省分行强化700个省级重点项目、248个川渝共建项目融资保障。2023年末,基础设施建设贷款同比增长19.0%,增速较上年同期加快1.0个百分点,高于各项贷款4.5个百分点。

二是大力支持乡村全面振兴。聚焦种业振兴、粮食安全、农业科技等重点领域,引导金融机构不断加大涉农领域的金融投入力度;开展涉农产业“金融链长制”试点,提升农业产业集群的融资可得性。2023年末,涉农贷款同比增长18.0%,增速较上年同期加快1.7个百分点,其中农田基本建设、农业科技贷款增速分别为81.3%、30.7%。

三是着力优化民营经济融资环境。积极落实金融支持民营经济发展25条,打造“民企首贷通”平台,开展服务质效提升等五大行动。2023年末,民营经济贷款同比增长13.1%,增速较上年同期加快3.4个百分点。其中,个体工商户、小微企业主经营性贷款分别增长21.3%、25.5%。

四是大力支持打造现代化产业体系。深化产融合作试点,聚焦20个国家级、省级重点集群和50个重点产业链,强化产融合作重点领域的融资保障。2023年末,投向制造业的中长期贷款同比增长30.5%,增幅连续39个月高于20%。

五是积极支持房地产市场平稳健康发展。加大刚需、改善性住房需求信贷支持力度,加大保障性住房项目金融支持,构建金融和房地产良性循环的新模式。2023年累计发放个人住房贷款4020亿元,较上年多发放1005亿元。指导银行机构对40个住房租赁项目提供信贷支持,2023年末,保障性租赁住房开发贷款余额是上年同期的5.6倍。

利率政策传导效率增强社会融资成本稳中有降

人民银行四川省分行强化对金融机构运用LPR(贷款市场报价利率)定价指导,推动金融机构主动研究市场化让利方式,细化具体执行措施,存量首套住房贷款利率全部下调到位,推动企业和居民融资成本稳中有降。2023年末,四川省企业贷款、普惠小微贷款、个人住房贷款加权平均利率分别为4.46%、4.67%、4.20%,较上年同期分别下降27个、42个、96个BP(利率基点)。

盘活存量提升效能 货币政策优先倾斜新动能

媒体问答环节中,人行四川省分行调查统计处胡红燕就四川分行在货币政策领域的金融支持举措做出回答。一是深入推进实施科技金融服务“星辰计划”,发挥“财金互动+创新积分”政策合力。四川省金融机构资金支持339户专精特新“小巨人”企业。2023年11月末,专精特新“小巨人”企业贷款增长25.9%,增速连续两年高于20%。二是发挥普惠金融长效机制作用。引导金融机构在对重点支持领域的小微企业贷款审批时适度降低担保要求,提升金融资源可得性;依托人工智能、云计算等科技手段,加快推出线上化、信用化的智能审批信贷产品。2023年普惠小微贷款余额同比增长25.9%,增幅连续5年保持在20%以上;全年增加2517亿元,同比多增617亿元,其中信用贷款增加1481亿元,占增量的58.8%。三是紧扣双碳目标和绿色转型,持续实施“绿色金融专项行动”,绿色贷款高速增长。截至三季度末,四川省绿色贷款余额达到1.3万亿元,同比增长41.7%,高于各项贷款增速27.4个百分点,连续五个季度高于全国平均水平。其中清洁能源产业贷款同比增长28.3%,生态环境产业贷款同比增长63.3%。

提供高质量金融服务保障 做好四川金融“五篇大文章”

人行四川省分行货币信贷处王鲁滨在问答环节指出,要持续做好科技、绿色、普惠、养老、数字等领域金融服务保障工作,着力为四川省经济回升向好营造良好的金融环境。

一是积极探索金融支持科技创新的新方式新路径。精准开展制度体系优化、政策效应聚合、专营机构升级、信贷平台创建、直接融资孵化等5大科技金融“星辰计划”行动,四川省科创企业贷款余额、有贷户数较“星辰计划”实施前分别增长82%、80%。

二是牵头实施“绿色金融专项行动”,搭建“1+2”绿色金融服务平台,健全绿色金融领域的信贷评估、贴息和风险补偿等激励约束机制,持续推动成都申建国家级绿色金融改革试验区,引导银行机构用好碳减排支持工具和“川碳快贴”信贷产品,绿色贷款同比增速连续五个季度高于全国平均水平。

三是牵头省级部门实施民营企业融资难题破解行动,印发金融支持“天府粮仓”16条指导意见,会同财政部门加大“支小惠商贷”“助农振兴贷”贴息力度,搭建“民企首贷通”平台,开展金融服务乡村振兴“送码入户、‘码上贷款’”信贷直通专项活动。四川省普惠小微贷款、涉农贷款分别同比增长25.9%、18.0%,高于四川省贷款增速11.4个、3.5个百分点。

四是推动银行从全生命周期养老服务需求出发,做好养老基金、理财等金融产品创新,持续完善养老服务场景建设,探索对养老产业全方位金融支持,四川省卫生和社会工作、居民服务等养老行业贷款余额同比增长10%。

五是围绕四川数字经济核心产业,指导金融机构丰富完善金融信用评价体系,开发“数字贷”“智改数转贷”等创新金融产品,支持产业链、供应链数字化转型。聚焦金融科技赋能,大力推广天府信用通、天府融通融资对接系统,推动大数据、区块链等数字技术重构金融业务流程,提升金融服务质量与效率,四川省数字经济产业贷款余额实现两位数增长。(来源:中国人民银行四川省分行)

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